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诚泰财险股权转让争议

本报记者陈晶晶北京报道

诚泰家当保险株式会社(以下简称“诚泰财险”)相关股权因涉及股东借钱胶葛牵涉出股权代持一事,备受行业关注。

日前,阿里执法拍卖平台显示,为期一天的云南宇恒投资开拓有限公司(以下简称“宇恒投资”)持有的诚泰财险1.68%股权拍卖已落幕,这笔股权终极因无人报名竞拍而流拍。

不仅如斯,今朝诚泰财险仍有相关股权让渡正在银保监会立案。公开资料显示,股权的受让方芯鑫融资租赁有限责任公司(以下简称“芯鑫租赁”)与诚泰财险大年夜股东紫光集团有限公司(以下简称“紫光集团”)存在关联。

若芯鑫租赁成功受让诚泰财险4.68%股权,则与紫光集团共计持有诚泰财险37.6%股权,将违反“单一股东持股比例不得跨越保险公司注册本钱的三分之一”的规定。

股权遭流拍

宇恒投资所持有的诚泰财险1.68%股权,于2019年10月15日进行公开拍卖,起拍价定为1.65亿元。拍卖信息显示,本次拍卖的股权评估代价和起拍价均为1.65亿元,包管金2000万元,增价幅度80万元。

根据资产评估申报,持续经营条件下,经市场法评估,评估基准日2019年3月31日,诚泰家当保险株式会社总资产账面代价为102.9亿元,总负债账面代价为238453.35万元,股东整个职权账面代价约为79亿元,评估值为98.5亿元(每股1.65元),增值额为19.4亿元,增值率24.57%。

《中国经营报》记者留意到,虽然这次拍卖有17人设置提醒,1857次围不雅,但终极无人介入竞拍。

公开资料显示,诚泰财险上述股权被拍卖源于股东借钱胶葛。

天眼查信息显示,宇恒投资早在入股诚泰财险昔时,便将持有的诚泰财险整个股份质押给云南融智本钱治理有限公司(以下简称“融智本钱”)。

中国裁判文书网表露的《云南融智本钱治理有限公司与云南宇恒投资开拓有限公司金融借钱条约胶葛一审夷易近事讯断书》显示,2015年2月16日,融智本钱与宇恒投资、中信银行昆明分行签订了《委托贷款条约》。条约约定,融智本钱委托中信银行昆明分行向云南宇恒投资贷款1.25亿元,贷款用途为支付钢材采购款;贷款刻日自2015年2月16日至2016年2月16日,贷款利率为年利率12%,按季结息,到期还本。《委托贷款条约》签订后,融智本钱与宇恒投资签订《权利质押条约》,由宇恒投资以其持有的诚泰财险1亿股的股权为上述《委托贷款条约》项下1.25亿元借钱本息及实现债权支出的整个用度供给质押保证,并依法解决了股权质押挂号手续。条约签订后,中信银行昆明分行于2015年2月16日向宇恒投资发放了贷款1.25亿元。

宇恒投资却觉得,涉案《委托贷款条约》是无效条约。因为融智本钱是诚泰财险的股东云南城投的全资控股子公司,属于司法禁止向保险公司投资的关联方,融智本钱便找到云南宇恒投资作为居间代理人向诚泰财险投资,从而代替融智本钱持有该部分股权。融智本钱才是向诚泰财险投资的投资人,诚泰财险是实际用款人。融智本钱、诚泰财险的行径违反了《保险公司股权治理法子》第四条、第七条、第八条的规定。

着末,法院讯断,云南宇恒投资向融智本钱了偿借钱本金、利息,以及诉讼等孕育发生的相关用度,并要求对宇恒投天资押的股权享有优先受偿权。

独一地方设立的全国性公司

虽然股权拍卖以无人介入的为难停止,然则诚泰财险自有其高光历史。

公开资料显示,诚泰财险是独逐一家总部设在云南的全国性保险公司,根据云南省人夷易近政府的文件,授权云南省国资委代为实行出资人职责。

2007年9月,中共云南省委、云南省人夷易近政府提出筹办设立保险王执法人机构。

两年后,2009年6月,云南省金融办、原中国保监会云南监管局、云南省城市扶植投资有限公司(以下简称“云南城投”)成立事情小组,启动法人保险公司筹建事情。

2009年12月,云南省金融办主持召开推进设立法人保险机构专题会议,抉择云南省拟设立的法人保险机构为家当保险株式会社,注册本钱为人夷易近币10亿元,由云南省国资委节制的云南城投为主提议人,其他具备资格前提的国有企业可介入股份认购。

为加快筹建进度,2010年昔时,云南省政府把“组建地措施人保险机构”列为了2010年重点督察的20项紧张事情之一。

2010年6月,云南省人夷易近政府致函原中国保监会,请予支持设登时措施人保险公司。

同时还确定公司名称和7家云南省内国有企业投资人,签署《出资人协议》,经由过程了拟任董事长和总经理人选,确定了筹办组认真人,成立了筹办引导小组。筹办组正式向原中国保监会上报筹建申请材料。

2010年事尾,为和谐地措施人保险公司的设立审批事情,云南省政府主要引导拜访了原中国保监会。

2011年4月18日,原中国保监会正式赞许筹建诚泰财险。2011年8月,云南省政府授权省金融办依法实行出资人职责。几个月后,诚泰保险筹办组在云南昆明召开了创立大年夜会,不久,原中国保监会对诚泰保险筹办事情进行现场验收反省。

2011年12月30日,原中国保监会赞许诚泰保险开业。12月31日,诚泰财险注册成立。

彼时提议股东为云南城投、云南冶金集团株式会社、云南世博旅游控股集团有限公司(以下简称“云南世博集团”)、昆明市交通投资有限责任公司、云南省工业投资控股集团有限责任公司(以下简称“云南工投集团”)、云天化集团有限责任公司、云南机场集团有限责任公司七家云南省国有企业。

持股比例穿透紫光超标

记者留意到,截至2019年二季度,诚泰财险仍有股权让渡正在中国银保监会立案中。

云南世博集团和云南工投集团,分手将其持有的诚泰财险3.18%、1.68%股权让渡给芯鑫租赁。若让渡成功,上述两家公司将不再持有诚泰财险股份,芯鑫租赁将合计持有诚泰财险4.86%股权。

事实上,公开资料显示,芯鑫租赁与诚泰财险因混改新引进的单一大年夜股东紫光集团有着多层间接关系。

此前,云南世博集团与云南工投集团曾多次公开挂牌让渡持有的诚泰财险相关股权,但均无人接盘,直到紫光集团成为诚泰财险大年夜股东之后,才有所转变。

2017年10月24日~11月20日,身为提议股东的云南工投集团首次挂牌让渡其所持有诚泰财险1亿股股份,挂牌价格为1.38亿元。当时云南工投集团挂牌无人接盘,于是其于2017年12月28日~2018年1月25日进行了第二次挂牌。

根据诚泰财险2018年三季度偿付能力申报,云南工投集团仍是其股东,这意味着其第二次挂牌让渡依旧无人接盘。

另一方面,同样身为提议股东的云南世博旅游在云南产权买卖营业所、重庆产权买卖营业所于2018年6月1日,公开挂牌让渡诚泰财险1.9亿股股份,挂牌价格2.736亿元。

诚泰财险2018年三季度偿付能力申报显示,云南世博旅游仍是其股东,彼时挂牌让渡同样无人接盘。

到了2018年12月,紫光集团正式得到监管批复成为诚泰财险持股比例最高的单一大年夜股东,持

股比例为33%。

不久后,2019年1月5日,诚泰财险便分手收到了云南世博集团、云南工投集团供给的股权让渡见告函,相关股权由芯鑫租赁受让。

必要留意的是,天眼查信息显示,在芯鑫租赁的股东中,有四家与紫光集团存在间接股权关系。

芯鑫租赁的第一大年夜股东为国家集成电路财产投资基金株式会社(以下简称“国家集成电路产投基金”),持股比例为32.31%。国家集成电路产投基金的股东之一是北京紫光通信科技集团有限公司(以下简称“紫光通信科技”),而紫光通信科技是紫光集团的全资子公司。

芯鑫租赁的另三家股东为北京芯动能投资基金(有限合股)、上海集成电路财产投资基金株式会社、西藏紫光清彩投资有限公司(以下简称“紫光清彩”)。国家集成电路产投基金均持有前两家公司股权,且持股比例并不低。而紫光清彩是北京紫光本钱治理有限公司(以下简称“紫光本钱”)全资子公司,紫光本钱则是紫光集团的全资子公司。

根据《保险公司股权治理法子》(保监会令〔2018〕5号)规定,单一股东持股比例不得跨越保险公司注册本钱的三分之一;股东与其关联方、同等行感人的持股比例合并谋略。

若芯鑫租赁成功受让诚泰财险4.68%股权,则与紫光集团共计持有诚泰财险37.6%股权,已经跨越监管要求的三分之一。

对此,记者向诚泰财险方面发函懂得环境,截至发稿,未收到回覆。

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